Регулирование оборота криптовалют в Польше

Согласно польскому законодательству, любая компания, занимающаяся обменом криптовалют, хранением цифровых активов или предоставлением услуг, связанных с оборотом криптовалютам, обязана зарегистрироваться в государственном реестре (Rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych). Этот шаг направлен на предотвращение отмывания денег (AML) и финансирования терроризма, а также на обеспечение прозрачности и безопасности рынка криптовалют. Для внесения предпринимателя в реестр, компания и ее учредители должны соответствовать определенным требованиям (об этом далее). Процедура внесения компании в реестр аналогична лицензированию деятельности, так или иначе связанной с криптовалютами в других юрисдикциях.

Операции с криптовалютой в Польше были фактически законными и до актуализации правовой базы в 2021 году, поскольку не было нормативных актов препятствующих или запрещающих обмен и торговлю криптовалютами. Но рынок, по большому счету находился в тени, так как не было ограничений по суммам анонимных транзакций. После вступления в силу поправок к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («закон об AML»), ответственность компаний в сфере криптовалют стала значительно шире. Основное нововведение – регистрация операций с криптовалютой, верификация клиента (процедура KYC) и лимиты для анонимных криптовалютных операций (в эквиваленте до 1000 Euro ).